中晋合伙人瓦解 还原公司疯狂吸储的内幕

中晋合伙人——被查始末

2016年4月4日，上海市公安局经侦总队在浦东、黄浦、静安等地对涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪的国太控股、中晋股权投资基金等“中晋系”相关联的公司进行了查处，实际控制人徐勤等人在准备出境时被公安人员在机场截获，其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部抓获。

据上海市公安局公告称，经查，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在上海市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。

截至2016年2月10日，中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人就超过2万。

中晋合伙人——这究竟是家什么公司？

从中晋资产的投资规模来看，与“e租宝”也有相似之处，但真正了解它的人又有多少？

根据相关信息显示，国太控股注册于2013年5月9日，法人代表为陈佳菁，是中晋资管、中晋股权基金、中晋财务3家上市公司的股东企业，同时也是100多家非上市公司控股股东。“中晋系”的唯一代言人是九球天后潘晓婷，冠名赞助了知名相亲节目“相约星期六”。其业务范围涉及基金、理财、担保、支付、保险等很多方面。其实，国太控股的股东和法人曾经发生过两次改变。

而“中晋系”里的人更多宣称平台是通过“合伙人制度”来规避风险，也正巧是这所谓的“合伙人制度”引爆了中晋集团的问题，该制度未能明确保障投资人权益，更多的是在共担风险而非共享利益，这明显也是不合规的一种形式。

那么，“中晋系”到底设立了哪些合伙人？

中晋合伙人——合伙制种类繁多

据相关资料显示，中晋系对外宣称其平台主要是通过“合伙人制度”来规避风险，所谓合伙人制度即，中晋相关股权基金作为普通合伙人，平台上的投资人资金部分作为有限合伙人。

在中晋系“独特”的合伙人模式中，中晋股权投资基金管理（上海）有限公司充当了一个很关键的角色：其既是中晋合伙人股权投资（基金）的产品管理人，也是其普通合伙人。而上海中晋一期和二期股权投资基金公司，则是中晋合伙人股权投资（基金）的流动性基金。

通过合伙制股权基金模式，中晋一期，以非公开的方式向具有风险识别与风险承受能力的投资者募集，募集资金主要投资于非上市公司可转债，之后通过被投资项目资产证券化实现在二级市场退出，为投资人实现投资目的。

“中晋系”正是通过这样的合伙人模式圈钱数百亿。

有媒体调查发现，中晋的合伙人种类繁多，包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人，以及永久合伙人。其中，高级、永久、超级合伙人各自的出资规模分别都是1亿元。而明星合伙人则是被誉为中国“九球天后”的潘晓婷。

中晋除了以“中晋合伙人计划”、“明星代言”的名义圈钱，中晋资产为了拉客户竟然使出了“美人计”这招，聘美女作为企业顾问。

中晋合伙人被查——香车美女成导火索

网传此次中晋系的崩盘，始于中晋美女的朋友圈中频繁炫富。事后调查显示，该名女子正式中晋的一名基金经理。

去年11月以来，这名女子先后在朋友圈发文称，她给老爸送了一套120平方米的房子、一辆奥迪Q5；买了三辆豪车——玛莎拉蒂、mini和法拉利；她还在朋友圈晒伦敦街头漫步，泰国沙滩上晒太阳；购买理财的通联支付单子铺满办公桌；在晒完公司发的成捆的现金和大量金条之后，她还不忘评论一句，“都搬不动，太重了”。

对于中晋美女炫富的行为，有媒体表示想对其行为进行采访，但有投资者说，“中晋系”的很多中高层员工一夜之间消失了，根本联系不上。

也有投资者爆料称，该名女子在朋友圈中展示的生活只是“工作需要”，实际上都不是真实的，只不过是通过“炫富”的方式来招揽客户和合作伙伴。

据调查发现，有很大一部分投资者是被其承诺的高收益吸引，还有不少的投资者是因为微信朋友圈的宣传而“中招”。同时，这也暴露出现今很多网贷公司的诈骗手段。

中晋合伙人——鼓吹40%收益 摆明“出老千”

在“高收益、短期限”的诱惑下，再加上朋友圈的“信用背书”，一些人开始铤而走险。

中晋被查后，陆陆续续有投资者前往“中晋系”控股方国太控股总部，提供包括合同、交易明细、收据发票等在内的证据资料。

据悉，中晋系投资产品年化收益率高低不等，“中晋合伙人”力推的永久合伙人产品，承诺收益率达40%，限量限购，但规定不得赎回本金。中晋一般合伙人的收益利率也比同类金融产品的利率高，承诺利率达到9%。

除了高幅度的收益率，中晋系另外的杀手锏就是返点，送券。

有投资者透露，中晋客户经理给的返点相当有“吸引力”，有“存100万返5万现金”、

“10万存3个月，当场返9000元”等，有些还“送5000张的黄金券”。

调查发现，有很多投资者购买金额达数百万，最低也有数万元，投资期限多集中在2~3个月。但多位投资者表示自己此前并没有过多关注资金投向；少数投资者知道个大概，如“投资领域很多，比如金融、航空、餐饮、娱乐、黄金等”。

中晋合伙人——各地投资人普遍受害

得知百亿级理财公司中晋资产被上海警方立案调查，中晋各地的投资者都到当地公安机关经侦支队报案。

在上海工作的九江人洪先生说，中晋资产与其他投资公司的操作模式类似，分公司办公条件高大上，给投资人感觉非常有实力。此外，中晋资产对外许诺15%年化利息，导致多数投资者信以为真了，从而将数十万存款交给对方。

一位江西的投资者也称道，中晋资产对外宣传全国有数十家分公司，风控能力相当强，应该错不了。据中晋资产一维权群资料显示，江西逾百名受害者已抱团维权。

从E租宝、鑫琦资产，再到金鹿财行、中晋资产，P2P行业已进入高危季。而就这一现象，业内很多分析师都提到过，不管投资哪家企业都应提高警惕，切勿认为明星代言的产品定是好的，也切勿被那些所谓美女顾问的花言巧语所蛊惑，更不可贪婪，做投资要独立思考，不可盲目跟从。