产业融资快报｜司库立方C轮融资 司库管理领域迎来风口

【亿邦原创】4月24日，司库立方宣布完成数亿元C轮融资，本轮融资由云晖资本领投、中信建投资本，贵阳创投、神骐资本（58产业基金）跟投，老股东信天创投持续追投。本轮融资资金主要用于迭代产品、加强市场推广、提升客户服务和体验，进一步扩大公司在司库管理领域的市场占有率。

司库立方成立于2017年，是一家为企业提供数字化转型的司库咨询及信息化服务公司，帮助企业打造新型司库管理能力，全面提升司库管理的精益化、集约化、智能化水平。成立至今，司库立方每年均保持150~200%增长，2022年增长率达到200%。

成立以来司库立方基本延续一年一轮融资的节奏，已经连续完成5轮机构融资，是司库领域累计融资额最高的企业。

目前，司库立方服务客户累计已超1000家，涉及行业超过35类，帮助企业管理资金规模达20万亿，支持单个企业的日交易数超数百万笔。

1、

做银企之间的最大路由器

2022年，很多企业面临经营困难，司库立方却实现了200%的增长。究其根源，司库立方创始人兼CEO李静认为，机会留给有准备的人，司库立方的产品功能强大，解决企业燃眉之急；支持远程交付，上线速度极快，这让司库立方转危为机，实现快速发展。

1）支付

疫情下，企业线上经营的需求全面爆发，银企直联是重中之重——曾有上海某公司创业者为了给员工发工资，骑行40公里跑回公司取U盾。

而司库立方早在2015年就开始研究如何解决银企线上支付问题。司库立方和银行合作搭建银企直联平台“银企云”，1个API接口集合了全球1000+家银行，将企业的应收应付指令直通银行，形成智能化线上化的支付过程。

同时银企云部署轻便快捷，大幅减少部署时间。“司库立方相当于最大的路由器，企业只要接入司库立方的产品，就可以链接全球1000+家银行。”李静介绍。

2）管理

在支付功能上，司库立方结合企业司库管理需求，打造一体化司库管理平台，涵盖收款、结算、付款、对账、风控等全场景、全周期的需求。

李静从司库管理最复杂的金融、保险行业切入，这类企业每天有几十亿上百亿的结算量，交易量大且高频发，对管理和安全要求非常高。

过去，这类企业需要在全国各地安排财务人员管理资金和保障支付安全。有了司库立方的管理平台后，企业后台实现无人化、智能化运营——无人收款、无人付款、无人记账、无人结算、无人报表，企业只需要几个基础结算岗，就能完成全国网点的收付与结算、流动性管理和资金计划管控。

一家日均交易量在500万笔以上的金融企业，过去线上发起审批，线下生成凭证，需要20位出纳人员工作3天方可完成。使用司库立方的系统后，3位出纳人员10分钟就能处理500万笔，同时实现实时数据反馈。

3）增值

除了银企直联和资金支付管理，司库立方还帮助企业搭建内部资金池平台，通过多种预测分析工具辅助企业资金决策，减少沉淀资金，最释放资金使用效率。

李静表示，全球某知名跨国企业的中国区账户上，晚上没有任何现金，因为中国区的晚上没有交易，而全球其他区域还处于白天，所以全球司库中心（ITC）将钱从中国区调走，天亮后再调回中国区。

将每一分钱的流动性和机会成本用到了极致，这就是司库管理的能力。

司库管理已经超越了传统的现金预算、短期的流动性管理以及账户管理，扩展到战略层以及价值增长层。

而基于企业日益增长的现金流管理需求，基于资财管理的线上化、智能化趋势，司库立方形成以银行账户管理、资金计划管理、票据管理、融资管理、外汇管理、风险管理等涉及企业资财管理全方面的产品结构。

司库立方是产业数字化基础设施服务商，为企业的经济发展提供稳固高效的底层运转基础，是重要的基础环节。

2、

时代机遇+行业Know-how

本次完成C轮融资，是市场对司库立方的又一次看好。

从B轮到C轮，司库立方当下的重点是继续保持技术领先和产品领先，快速迭代，提升服务能力，解决客户不断增长的业务需求和产品服务迭代速度之间的矛盾。

司库立方的创始团队深谙行业Know-how，又善于抓住时代机会，看到大势所趋。

李静是一位连续创业者，拥有15年行业经验，曾在多家千亿上市集团担任财务及投资高管，创立过企业集团内部银行管理体系，主导过旗下企业上市、并购、二级市场投资和金融产品打造。 从2007年开始，李静负责过多个项目从0-1的搭建，曾筹备过保险公司的立项到经营。

“在管理集团时，我发现每个业态提的需求都不一样，如果去做定制，成本得几千万。后来发现很多需求都高度雷同，所以我将需求梳理成模块化，同时又留下可以持续升级的空间。”李静回忆。

只不过在李静提出产品需求后，当时的服务商不仅难以全部满足，部分产品还在时效性上比较滞后。

2015年，李静开始着手自研产品，希望解决上述问题。

在从事过CFO、司库、投融资、并购等多种资金管理岗位后，李静又跟众多CFO进行多轮探讨，她发现业务需求背后有一套管理逻辑在支撑，只要掌握背后的逻辑，根据这些逻辑去设计产品，就能将产品梳理成标准化。

将复杂的事情梳理清楚，将非标的需求标准化，并为标准化的产品打造壁垒，这成了司库立方“乐高式积木拼搭”架构的来源。

除了产品架构，司库行业的更大难点在于底层基础设施的搭建。

司库立方深入研究客户需求，形成完整的产品矩阵，包含数百个微服务模块，支持积木式拼搭、灵活配置、快速交付和智能运维。无论是跨国企业、大型集团、中小企业或初创企业，都可以依托司库立方的产品实现司库管理的优化升级。

同时，司库立方严格执行国家信息安全保密规定及技术规范，做到保密工作与信息系统同步规划、同步设计、同步交付。司库立方在数据安全和风控方面也赢得了客户、银行的广泛认可，在技术方面实现领先，这也是资本持续加码的其中一个原因。

3、

打好基础，迎接风口

在高速发展的同时，2022年，司库行业再次迎来“风口”。

去年，国资委发布一连串“信创”文件，其中两份文件专门提出“加强司库体系建设”，将司库管理的必要性和紧迫性提上台面。

2022年1月，国资委发布1号红头文件《关于印发<关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见>的通知》，表明资金管理是企业管理的核心，明确提到企业传统的资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求，要将司库体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口。

2022年3月，国资委发布23号文《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》，强调数字化司库体系建设的重要性，加快推进司库管理体系落地实施，将银行账户管理、资金集中、资金预算、债务融资、票据管理等重点业务纳入司库体系”

这不仅仅是对中央企业的要求，更是体现了国家对于产业数字化中资金流管理的重视程度，在指导文件中提到：“有条件的企业要突出行业链长优势,合理借助上下游业务、资金等信息，发挥数据和服务支撑作用，引入优质金融资源，搭建供应链金融服务平台，精准对接供应链实体企业特别是中小企业在生产、流通、交易等各环节的金融需求，提供优质高效的供应链金融服务。”

这是在立足于整个产业数字化的高度和基础上提出的要求，并对“行业链长”地位的企业，通过政策规定开始推动实施，当然不只是“行业链长”们。

2022年9月，国资委再发“79号文”，为国央企信创改造定下了“时间表”：到2027年底，全部国央企必须完成信息化系统的信创改造工作。资金管理也要做国产化部署。

一时间，司库体系建设需求骤然增加，不少企业主动找到司库立方进行咨询。

目前，许多国央企处于建设过程中，部分企业处于筹建阶段，正在开展咨询或调研。

司库立方再次站在时代机会面前。

从B轮到C轮，司库立方基于信创政策，丰富产品线，增加数百个模块，让司库立方的产品领先行业与时代的需求。李静认为，“服务不能头痛医头、脚痛医脚，而是要提前部署，预判客户需求，提前布局。”

在技术方面，司库立方融合AI技术，实现无人收付款、无人结算、无人对账、无人后台、数据自动抽取，支持积木式拼搭、灵活配置、快速交付和智能运维。

在市场方面，司库立方通过不少CFO联合直播与线上线下交流，通过对行业问题的深度分析，提升客户粘性和品牌知名度。

司库立方一直在积极落地司库信创业务，提升司库信创安全能力。司库立方是北京信创工委会会员单位，产品已入选工信部《工业互联网关键技术与产品白名单》，与多家信创企业完成了产品联合兼容性测试。

此外，司库立方也参与行业标准制定，入选国家工信安全中心“久安计划”首批合作伙伴、成为北京信创工委会会员单位、入选北京市“专精特新”中小企业名单等。

【投资人观点】

云晖资本创始合伙人李星表示，司库管理是企业管理的核心基础内容之一，但囿于风险和安全考量、技术限制、企业司库管理理念落后、金融体系发展阶段等几方面的限制，司库管理是我国乃至世界各国企业数字化的短板。随着云计算的普及、金融体系的发展和成熟，以及企业司库管理理念的进步，司库管理数字化时代终于水到渠成。

「司库立方」集合司库管理数字化甲乙方的优秀人才，紧紧抓住金融体系和云计算发展的脉搏，率先推出了适应全新IT架构的云原生司库产品，不但使大型企业司库建设成本大大降低，而且极大地扩展了司库管理的功能边界，做到资金全覆盖，打通了上下游产业链的资金流，极大便利了资金金融属性的发挥和延伸，更使司库数字管理系统使用门槛大大降低，一般中小企业也可以轻松实现司库管理数字化，弥补了所有企业的这一短板。随着国家大力推进国企司库体系建设，中国企业司库管理数字化将迎来高速发展期。「司库立方」管理优异，业务模式清晰，产品标准化程度高，人效和毛利处于行业先进水平，我们相信，「司库立方」将乘这一东风获得长足发展。云晖非常荣幸能够有机会做为领投参与到「司库立方」前进的进程中来！

中信建投深圳战略新兴产业基金高级副总裁于洋表示，2022年，国资委印发1号文，要求各有条件的中央企业，推动司库体系建设。「司库立方」的司库云服务和AI机器人，通过原子化、模块化的软硬件设计，可满足处在各个生命周期阶段企业的司库管理需求，产品智能化程度高，服务体系完善。我们很高兴能作为「司库立方」的战略投资人，支持公司在推动中国企业司库管理数字化转型工作中持续领航。

贵阳创投董事长田昌红表示，中国企业的数字化信创正在形成大的生态循环。「司库立方」团队优秀，战略清晰，很早就看到了司库产业升级机会，并提前布局成为产业数字化基础设施服务商。只有这样的产业数字化底层基础设施的突破，才能够给司库数字化信创带来新的可能。此外，贵州在数字产业和数字经济上具有显著优势，这将有助于「司库立方」在司库信创和国产替代方面发挥更大的作用。

神骐资本（58产业基金）表示，我们相信数字中国建设是大势所趋，尤其从国资委及中国人民银行等一系列政策文件的出台，更强调了数字化管理和司库建设势在必行。司库在我国属于较新的理念，是一个要求精密且复杂的领域。「司库立方」保持业务连续多年高速增长，极高的客户留存显示出市场对于「司库立方」产品及模式的认可。随着信创行业迎来巨大发展机会，公司将继续保持行业内领先位置，为信创国产替代、数字中国贡献重要力量！

信天创投合伙人莫涛表示，随着数字经济和信创产业的快速发展，司库管理平台迎来爆发式增长。信天创投作为「司库立方」的早期投资人，见证了公司从创业者快速成长为行业引领者的全过程。公司能够保持业务连续多年高速增长，得益于创始人及核心团队在司库领域数十年的经验积累，及其经验凝结成的一流产品。我们相信公司有能力成为更多企业数字化建设的优秀伙伴。

经纬创投表示，我们长期看好在国家政策和企业业务刚需的多重驱动之下，司库管理领域数字化持续升级的机会。作为「司库立方」最大的外部机构投资人，我们很高兴看到过去几年公司不断完善云原生司库管理平台产品，保持行业领先，持续引进行业优秀人才，业务实现高速增长，也期待公司能持续突破引领行业，成为新一代的司库管理行业基础设施服务商。